Что такое AML
AML (Anti-Money Laundering) - это набор процедур для предотвращения отмывания денег через онлайн-сервисы. Stake обязан соблюдать эти правила по условиям лицензии Кюрасао.
Если коротко: мы следим за тем, чтобы площадка не использовалась для легализации нелегальных средств. Это не наша прихоть, а требование закона.
Процедуры KYC (Know Your Customer)
KYC - проверка личности. Для обычной игры она не нужна. Но в ряде случаев мы можем запросить документы:
- При выводе крупных сумм
- При подозрительных паттернах транзакций
- При несоответствии данных аккаунта
- По запросу регулятора или правоохранительных органов
Какие документы могут понадобиться:
- Паспорт или другое удостоверение личности (фото или скан)
- Подтверждение адреса (выписка из банка, счёт за ЖКУ)
- Селфи с документом в руках
- Подтверждение источника средств (в отдельных случаях)
Мониторинг транзакций
Мы отслеживаем необычную активность на аккаунтах. Если что-то выглядит подозрительно, аккаунт может быть временно заморожен для проверки. Примеры подозрительной активности:
- Частые депозиты и выводы без реальной игры
- Использование множества аккаунтов одним человеком
- Резкое увеличение оборота без видимых причин
- Попытки обхода лимитов через дробление транзакций
Что будет при нарушении
Если обнаружены признаки отмывания денег или мошенничества:
- Аккаунт блокируется до выяснения обстоятельств
- Средства замораживаются
- Информация может быть передана в правоохранительные органы
- Аккаунт может быть закрыт без права восстановления
Сотрудничество с властями
Stake сотрудничает с регуляторами и правоохранительными органами. По законному запросу мы предоставляем информацию о транзакциях и данных пользователей. Это стандартная практика для всех лицензированных операторов.
Вопросы
Если у вас есть вопросы по AML-политике, пишите на support@stake.com. Если вас попросили пройти верификацию, постарайтесь предоставить документы как можно быстрее - это ускорит процесс.